《洗钱反洗钱》

最早的洗钱，是因为开洗衣店而得名。

定义：
各国、合组织定义不同
将犯罪或非法渠道获得的金钱通过银行等金融机构中转，掩盖其非法性质和来源，再以合法的形式进入流通领域的行为。


传统洗钱手段：
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赌博： 赌场、赌马
走私现金： 私人飞机、携带、邮寄
利用金融机构： 洗钱活动的最主要渠道，积少成多、银行内线、信用卡、网上银行、网上交易
利用空壳公司： 空头贸易、收购空壳公司
两替店： 小钞换大钞他国货币
利用地下钱庄： 此存彼取，中国南方较多，主要黑钱：走私收入、贪污收入、外资逃税收入
利用奖券： 高价买下中将奖券
利用非银行金融机构： 货币兑换行、保险公司、信托投资公司、住房协会、其他放贷机构、赌博机构，信托收益、外汇交易
购买资产或有价金融证券：房产、豪华汽车、珠宝、收藏品，股票、债券、银行票据、保险单，低价购买再高价出售，操纵公司股价再出售股票
利用服务行业、娱乐业、大量使用现金的行业： 赌场、色情场所、酒吧、饭店、宾馆、超市、夜总会
收购金融机构： 变成自己的洗钱“金融机构”


洗钱三阶段：
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放置 -〉 培植 -〉融合

放置 -〉 大额现金阶段：以小额资金形式，多次存入银行
培植 -〉 分层次财务交易阶段：多重隐秘转账操作，彻底切断收益与来源的关系
融合 -〉 将清洗过的资金融合于正常的经济体系内，完税、投资合法领域

例子：
小额：2万美金：到十个不同银行买10张2000美金的旅行支票、国际汇票
大额：20万美金：以现金在汽车展上买车，再将车卖掉，再开假名汇票存入其他国家银行
更大额：200万美金：注册空壳控股公司，以现金购买古董，再多次拍卖


洗钱新趋势 - 网上洗钱：
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特点：客户身份隐秘运作，快速、方便，加密、难以检测

SWIFT System: 简单快捷、客户身份隐蔽
智能卡： 匿名隐蔽、金额不受限制
网上赌博： 以现金开户，收取赌博公司的支票

孪生毒瘤 - 洗钱与贩毒


世界洗钱大观：
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历史的阴影 - 瑞士银行为纳粹洗钱案：
瑞士银行保密法、藏匿资金的天堂、二战黄金、犹太人财产、1997瑞士联合银行、保安员梅里、赔款12.5亿美元。

银行保密制度的悲歌 - 瑞士银行为阿巴查洗钱案：
尼日利亚前总统、贪污40亿美元、1998英国15家银行查获42个账户13亿美元、瑞士信贷私人银行、霍夫曼银行、Leu银行、金额6.6亿美元、花旗银行1992就开始接受存款、英国银行对调查结果保持沉默。

突如其来的司法调查 - 法国兴业银行洗钱丑闻：
1998调查、2001年底搜查银行、传讯银行董事长，企业界、银行界反弹很大。
打击政敌的手段 - 俄美反洗钱斗争中的较量：1999年、俄黑社会头目莫吉列维奇、纽约银行、40多亿美金皮特。博林夫妇、纽约银行东欧部副经理、“微现金登记”软件、20万笔转帐、70亿美元

英国巴克莱银行洗钱案：
由法国兴业银行洗钱丑闻卷入、2001年底、法国分行负责人涉嫌洗钱

“南非方法”腿上打石膏、匿名电话、机场检查、没有藏钱、闹得很大、第二天再坐飞机、石膏里有钱


中国洗钱报告：
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方式一：表面上有合法的空壳公司作掩护，实际公司只是幌子，洗钱才是目的。
方式二：为了掩盖自己和贿赂等很浅有关，将黑钱存入他人的名下，用他人的名义用黑钱购置有价证券
方式三：利用进出口贸易“差价”来进行洗钱。利用外贸机会，里应外合，付高价购买，再在外国支取。
方式四：通过参与地下私募基金来洗钱。
方式五：先将资本外逃出国境，在利用迂回的策略，以外资公司身份投资。
方式六：将非法收入交给“地下钱庄“运作洗钱。
方式七：以骗税的方式获得非法收入，再进行洗钱。例如：骗取出口退税。
方式八：通过金融机构多次转帐或利用政策漏洞来洗钱。传统金融机构工作人员，在国内发没有真实贸易背景的银行承兑汇票或银行汇票，再频繁周转，款项用途也不断变化。
方式九：利用保险机构反洗钱经验不足的缺陷，采取先保险、再退保的办法洗钱。其他：利用证券市场中的上市公司运作洗钱；利用自己业务关联公司转帐洗钱；再股票和期货市场运作洗钱。